EagleBank accetta di pagare più di 9,7 milioni di dollari per risolvere l'indagine sulla legge sulla segretezza bancaria
EagleBank accetta di pagare più di 9,7 milioni di dollari per risolvere l'indagine sulla legge sulla segretezza bancaria
EagleBank accetta di pagare più di 9,7 milioni di dollari per risolvere l'indagine sulla legge sulla segretezza bancaria
Nota: una copia dell'accordo di non persecuzione e la dichiarazione dei fatti possono essere trovate qui.
EagleBank, una banca comunitaria con operazioni nel Maryland, Virginia e nel Distretto di Columbia, e la sua entità madre, Eagle Bancorp Inc. (collettivamente, EagleBank), hanno stipulato oggi un accordo di non-procedimento e hanno accettato di pagare oltre 9,7 milioni di dollari per risolvere le indagini del Dipartimento di Giustizia sulle violazioni del Bank Secrecy Act.
"Per più di un decennio, EagleBank ha consapevolmente consentito ai clienti privilegiati di attuare un sistema di check kiting, anche se il personale addetto alla conformità ha ripetutamente cercato di fermarlo", ha affermato il procuratore generale aggiunto A. Tysen Duva della divisione penale del Dipartimento di Giustizia. "Le istituzioni finanziarie sono la prima linea di difesa contro i crimini finanziari e devono essere guardiani, non passaggi, per le attività criminali. Come chiarisce questa risoluzione, quando le banche consentono deliberatamente il persistere di comportamenti illeciti, la Divisione penale garantirà che siano ritenute responsabili."
"È semplicemente inaccettabile che le istituzioni finanziarie permettano frodi sotto il loro naso", ha affermato il procuratore americano Brian D. Miller per il distretto centrale della Pennsylvania. "Il nostro ufficio è determinato a indagare sui crimini societari e a combattere le frodi finanziarie. Ringraziamo i nostri partner per aver collaborato con noi."
“L’incapacità di EagleBank di fermare gravi frodi ha indebolito il sistema finanziario e ha consentito l’attività criminale”, ha affermato il vicedirettore Heith Janke della divisione criminale dell’FBI. “L’FBI continuerà a lavorare con i partner per ritenere le istituzioni responsabili e proteggere il pubblico”.
Secondo l’accordo di non-procedimento, EagleBank ammette che tra il 2010 e il 2021 ha volontariamente omesso di istituire un programma antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), in violazione del Bank Secrecy Act. In un caso, la banca ammette di aver permesso a due clienti, un figlio e suo padre, di gestire un programma di check kiting per più di un decennio attraverso i conti presso EagleBank. Il check kiting è una forma di frode in cui il titolare di un conto emette un assegno per un importo superiore all'importo disponibile sul conto e deposita l'assegno su un conto presso una banca diversa, con l'intento che la seconda banca accrediti i fondi sul secondo conto prima di scoprire che l'assegno non era supportato da fondi sufficienti. I truffatori spesso continuano a emettere assegni a vuoto, spesso secondo uno schema circolare tra le banche, per coprire nominalmente gli scoperti continuando a sfruttare il ritardo nell'elaborazione degli assegni.
In questo caso, il padre era un amico e socio in affari dell’ex presidente e amministratore delegato di EagleBank, che si è dimesso nel 2019. Nel corso del piano, i dirigenti senior della banca hanno ripetutamente annullato gli sforzi del personale addetto alla conformità per chiudere i conti e porre fine alla condotta illecita. La facilitazione di questo schema da parte di EagleBank ha comportato una perdita di quasi 6,3 milioni di dollari a favore di un altro istituto finanziario.
Secondo i termini dell'accordo di non persecuzione, EagleBank ha accettato di pagare agli Stati Uniti una multa di 9.057.821,62 dollari e una confisca di 736.515 dollari. L’importo della confisca è costituito dai proventi di EagleBank derivanti dalle commissioni di scoperto sui conti coinvolti nel programma di check kiting. EagleBank ha inoltre accettato di adottare ulteriori misure correttive per rafforzare il proprio programma AML/CFT, per collaborare con le indagini del Dipartimento e per segnalare al Dipartimento eventuali violazioni del diritto penale federale.
Questo caso è perseguito dal capo Michael P. Grady dell'Unità per l'integrità bancaria della sezione Riciclaggio di denaro, narcotici e confisca della Divisione penale e dall'assistente procuratore americano Ravi Romel Sharma per il distretto centrale della Pennsylvania.
La missione della Sezione Riciclaggio di Denaro, Narcotici e Confisca (MNF) è quella di trarre profitto dalla criminalità, eliminare i cartelli della droga e proteggere il sistema finanziario statunitense. La MNF persegue procedimenti penali e azioni di recupero di beni penali e civili che coinvolgono: facilitatori finanziari che riciclano profitti per criminali; istituzioni finanziarie e i loro funzionari e dipendenti le cui azioni minacciano il sistema finanziario e le istituzioni finanziarie statunitensi; riciclatori di denaro internazionali che sostengono la criminalità organizzata transnazionale; e il massimo comando e controllo delle organizzazioni internazionali del traffico di droga.
La Bank Integrity Unit della MNF indaga e persegue le banche e altri istituti finanziari, compresi i loro funzionari, dirigenti e dipendenti le cui azioni minacciano l’integrità del singolo istituto o del sistema finanziario più ampio.
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