Pornografia, truffe, casinò: i segreti che affondano Worldline

Un’inchiesta di Mediapart porta al crollo in Borsa del colosso dei pagamenti online francese Worldline. E forse alla sua chiusura

Con tutta probabilità c’è più di una serie di affari illeciti dietro il crollo in Borsa di Worldline , la fintech francese che fino a qualche settimana fa era tra i leader europei dei pagamenti online, con oltre 500 miliardi di euro di transazioni gestite ogni anno. E le cui azioni sono drasticamente crollate su tutti i mercati azionari a seguito dell’inchiesta Dirty Payments . Un’indagine condotta da ventuno testate giornalistiche della rete European Investigative Collaborations (Eic), tra cui i francesi di Mediapart.

Le azioni di Worldline dal giorno della pubblicazione hanno perso oltre un terzo del loro valore, mettendo a serio rischio la tenuta del gruppo. Ma la storia del crollo parte da lontano. Per capirci, come scrive il Corriere della Sera , nel 2021 il prezzo delle azioni di Worldline a Parigi aveva toccato gli 85 euro . Per una capitalizzazione in Borsa di oltre 23 miliardi. Mentre oggi le sue azioni valgono circa 3,7 euro . Il 95% in meno. Per una capitalizzazione di poco superiore al miliardo. Cosa sia successo in questi anni lo racconta alla perfezione l’inchiesta giornalistica.

Truffe, pornografia e casinò illegali: il denaro sporco nei pagamenti online

L’inchiesta Dirty Payments è stata condotta da Mediapart e da altri 20 media globali . E dimostra come «per dieci anni e in totale impunità» Worldline abbia gestito pagamenti fraudolenti o non etici per conto dei peggiori personaggi dell’e-commerce: truffatori online, casinò illegali, loschi gruppi pornografici e siti web di prostituzione . Dall’indagine emerge come il gruppo fintech abbia «consapevolmente ignorato le pratiche fraudolente dei suoi clienti ad alto rischio (coinvolti in attività sessuali, casinò, beni e servizi digitali). Particolarmente esposti al rischio di frode e riciclaggio di denaro».

Per aumentare i profitti e il valore delle loro azioni, i dirigenti di Worldline hanno puntato su siti web poco trasparenti che offrivano rendimenti straordinari . Senza minimamente curarsi del tipo di attività che incoraggiavano. Come spiega l’inchiesta Dirty Payments, un trader online standard generalmente paga meno del 5% di commissioni su ogni pagamento all’operatore che gestisce le sue transazioni. In Worldline, oltre 580 commercianti online identificati nell’indagine pagavano invece commissioni superiori al 5%. E almeno 350 di loro superiori al 10%. E questo, spiegano i giornalisti, «è un chiaro indicatore di un sistema fraudolento».